Le conseiller clientèle en banque et assurance opère dans un secteur en pleine mutation due à la digitalisation, l’autonomie croissante des clients et l’essor des banques en ligne. Son rôle est de développer l’activité commerciale de son établissement en proposant des produits bancaires ou d’assurance personnalisés, tout en gérant et développant un portefeuille clients.
Le Bachelor européen banque et assurance forme des experts capables de répondre aux attentes d’une clientèle exigeante, en développant des compétences techniques, commerciales et relationnelles. Il joue un rôle clé dans l’économie locale et nationale en dynamisant le marché de l’emploi et en augmentant la rentabilité des établissements financiers.
- Conseiller en services bancaires personnels en succursale
- Conseiller à la clientèle des services bancaires à distance
- Conseiller à la clientèle en assurance
- Technicien en opérations bancaires
- Gestionnaire de clientèle en services bancaires personnels
- Conseiller commercial junior Front
- Desk Advisor Front
- Agent de bureau
- Conseiller en téléphonie
- Proposer des solutions aux besoins des clients particuliers et professionnels selon leur situation financière
- Développer et gérer un portefeuille clients
- Analyser le marché, la concurrence et les opportunités
- Contribuer au développement de la stratégie commerciale de l’établissement
- Acquérir les compétences économiques et juridiques à la vente de produits financiers
- Analyser les besoins des clients et leur évolution pour proposer des offres bancaires et assurantielles adaptées
- Apporter un conseil en matière d’épargne, de financement, dans le respect des procédures et des contraintes d’un établissement financier
- Conseiller avec déontologie pour renforcer la satisfaction et la fidélisation client
- Être agile en mobilisant les outils digitaux pour accroitre ses performances
- La relation client dans un environnement omnicanal
- Environnement bancaire et relation client
- Etapes de la relation client
- Développement de la clientèle
- Développement commercial et gestion des risques
- Veille concurrentielle et stratégie commerciale
- Prospection du marché et développement du portefeuille client
- Réponses aux besoins des clients professionnels
- Engagements et solutions de financements des particuliers
- Conseil en gestion de patrimoine
- Etude des dossiers clients et simulation
- Suivi d’activité et reporting commercial
- Conduite d’une négociation commerciale
- Portefeuille client et prévention des risques
- La politique de prévention des risques
- Profil risque client
- Normes et règlementations
- Cybersécurité
- Conduite de veille du marché bancaire
- Mission professionnelle (≥12 semaines)
